01
想長期定期定額、在意手續費的人
R 級別申購不收手續費，省下的成本長期累積下來相當可觀，特別適合每月定期定額、長期持有的投資人。
基金A寶返回多元配置
18044064B · RR4
玉山金平衡基金-R級別
一檔基金，幫你把台股的成長與債券的防禦放進同一個天平——約七成台股、兩成台幣債券，由基金經理人動態調整股債比例。這是 R 級別，申購不收手續費、適合長期定期定額，基金規模 NT$ 0.46 億。
股債平衡基金台灣股債平衡一檔兼顧攻守台股核心
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2021/09
最新淨值
21.70
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+25.80%
近 6 個月+43.05%
近 1 年+78.60%
近 3 年+119.86%
成立以來+117.00%
績效怎麼看？
本級別成立以來報酬率為 +117.00%，近一年為 +78.60%，主要受惠台股 AI 行情，但這是回顧、不是預測，不該單獨當成買進理由。
年化標準差 21.34、最差三個月約 -10.36%，雖有債券緩衝，仍屬 RR4 等級的股市波動；申購前先確認自己能接受這種起伏。
須留意本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，淨值與配置會受利率與信用風險影響；過去績效不代表未來報酬。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
平衡基金的賣點就是「攻守同體」：用台股賺成長、用債券當緩衝。這檔的股票部位約占七成（上市 59.92%＋上櫃 8.88%），債券與附買回債券約占兩成（債券 7.41%＋附買回 13.83%），再留約 11.40% 現金部位，讓經理人有調節空間。
股票端集中在台灣科技與 AI 供應鏈龍頭——台積電 9.38%、台光電 4.19%、台達電 4.11%、視陽 4.02%、奇鋐 3.08%，加上旺矽、嘉澤、創意等；債券端則持有南山人壽、富邦人壽等發行的公司債作為收益與緩衝。
自己同時操作一籃台股加一籃債券、還要隨行情調比例並不容易；這檔基金把股債的攻守調配交給經理人，你用一個部位就能持有整套平衡配置。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
R 級別申購免手續費，長期扣款成本更精簡
R 類型受益權單位不收取申購手續費，搭配 0.99% 經理費與 0.12% 保管費，讓長期定期定額的成本結構更清楚。配息政策為不配息，投資成果主要反映在淨值累積上。
02
台股成長部位搭配固定收益部位
基金同時配置上市股票 59.92%、上櫃股票 8.88%，並保留附買回債券 13.83% 與債券 7.41%。投資人用一檔基金即可參與台股科技鏈，同時持有固定收益與現金部位。
03
AI 伺服器硬體供應鏈是核心持股主線
前十大持股以台積電 9.38% 領軍，並持有台光電、台達電、奇鋐、旺矽、嘉澤與創意等台灣科技供應鏈公司。這讓平衡配置也能連結半導體、散熱與高速材料需求。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
台積電9.38%
國內上市
台光電4.19%
國內上市
台達電4.11%
國內上市
視陽4.02%
國內上市
奇鋐3.08%
國內上市
P12南山1A3.04%
公司債 無擔保
P12富壽1A3.02%
公司債 無擔保
旺矽2.67%
國內上櫃
嘉澤2.55%
國內上市
創意2.31%
國內上市
持股怎麼看？
從股票約七成、債券約兩成、現金約一成的配置，可以看出它是顆「攻守兼顧」的平衡部位，而不是純台股或純債券基金。
股票端集中在台積電與 AI 供應鏈，債券端則是壽險公司發行的公司債；對照這份持股，就能確認它的股債比例與選股方向是否符合你的需求。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國內有價證券
90.04%
投資國內有價證券90.04%
國內短期投資11.40%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想參與台股、又怕全壓股票太刺激的人
約七成台股提供成長動能，約兩成債券與現金部位充當緩衝，比起 100% 押台股，淨值起伏相對和緩。
03
能接受 RR4 波動、想長期累積的人
配息政策為不配息，報酬留在淨值複利；RR4 代表仍有股市等級的起伏，適合能中長期持有、不急著要現金流的投資人。
Summary
玉山金平衡基金 R 級別申購免手續費、適合長期定期定額，把約七成台股與約兩成台幣債券放進同一個天平，由經理人動態調整股債比例；適合想參與台股成長、又想留一點債券緩衝、能接受 RR4 波動的投資人，須留意它含有部分非投資等級高風險債券。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
玉山金平衡基金-R級別
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