01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/07/02。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2024/12
本基金成立以來
+6.5%
最近資料
2026/07
本基金0050(含息)大盤含息
起點為「華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)」成立日(2024/12),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+1.85%
近 6 個月+2.57%
近 1 年+4.87%
成立以來+6.45%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +4.87%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 2.47、最差三個月 -1.05%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
你可以把它想成一位美元債券管家：把錢分散借給全球的國家機構、類主權機構與企業公司，不用自己一張張挑債券。
目前部位以海外為主，投資國外有價證券占 91.84%，前十大包含 ISHARES 20+ BUYW 8.65%、DOTMER 7 5/8 06/15/32 5.73%、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp 5.19%。
它的角色比較像每月現金流工具：B 類美元、月配，讓你用一檔基金參與全球非投資等級債券的經常性收益題材。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
海外美元債券是主場
想用美元參與全球債券，不必把焦點放在單一市場。這檔基金投資國外有價證券 91.84%，另有國外其他投資 3.59%，海外部位是最明確的配置重心。
02
前十大部位讓配置看得見
不是一句「全球債券」就結束。最大部位 ISHARES 20+ BUYW 8.65%，再搭配 DOTMER 7 5/8 06/15/32 5.73%、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp 5.19% 等部位，讓你看得到基金把錢放在哪些位置。
03
月配級別，方便安排美元現金流
B 類美元搭配月配政策，適合把美元資產切成有節奏的現金流規劃。基金規模 USD 0.60 億、最新淨值 9.6800，讓你在看配息節奏時，也能同步掌握這檔基金的基本體量與價格位置。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
BURLN 7 1/2 07/15/337.23%
公司債 無擔保
DOTMER 7 5/8 06/15/324.88%
公司債 無擔保
STX 4 1/8 01/15/314.83%
公司債 無擔保
JBLU 9 7/8 09/20/314.63%
公司債 無擔保
WHR 6 1/2 06/15/334.44%
公司債 無擔保
LUCK 7 1/4 10/15/324.35%
公司債 無擔保
NCLH 6 3/4 02/01/32 Corp4.26%
公司債 無擔保
SOILCN 9 5/8 06/15/29 Corp4.19%
公司債 無擔保
CHTR 6.484 10/23/453.92%
公司債 無擔保
WBD 6.35 06/01/403.56%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 46.29%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 BURLN 7 1/2 07/15/33、DOTMER 7 5/8 06/15/32、STX 4 1/8 01/15/31、JBLU 9 7/8 09/20/31、WHR 6 1/2 06/15/33 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
97.20%
投資國外有價證券97.20%
國內短期投資3.20%
國外其他投資0.73%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/07/02持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)
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