01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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00570384D · RR3
華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美元非投資等級債整理成一籃子配置。 這個級別是美元、月配息級別、基金規模 USD 0.60 億。
美元非投資等級債券基金全球美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2024/12
最新淨值
9.68
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-2.22%
近 6 個月-2.21%
近 1 年-1.89%
成立以來-3.20%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 -1.89%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 2.71、最差三個月 -1.05%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美元非投資等級債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 ISHARES 20+ BUYW、DOTMER 7 5/8 06/15/32、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp、BURLN 7 1/2 07/15/33、Direxion每日三倍做多20 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 91.84%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
聚焦全球信用收益來源
投資策略明確聚焦全球非投資等級債，並可配置國家、類主權機構與企業公司發行的債券。最新配置中，國外有價證券占 91.84%，顯示主要收益來源來自海外信用市場。
02
前十大低於半數，持債來源分散
前十大持股合計 42.47%，且名單中包含多檔不同企業公司債。對想參與全球信用收益的人，這種持股結構讓資金來源不只集中在少數發行人。
03
美元 B 類月配，信用收益轉為現金流規劃
此級別配息政策為月配，最新除息日為 2026/05/12，每單位分配金額 0.057，年化配息率為 +0.58%。對需要美元級別現金流規劃的人，配息資料可直接作為級別比較依據。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
ISHARES 20+ BUYW8.65%
國外掛牌交易之ETF
DOTMER 7 5/8 06/15/325.73%
公司債 無擔保
DTV 8 7/8 02/01/30 Corp5.19%
公司債 無擔保
BURLN 7 1/2 07/15/334.19%
公司債 無擔保
Direxion每日三倍做多203.41%
國外掛牌交易之ETF
HLF 4 7/8 06/01/293.35%
公司債 無擔保
ECOPET 8 3/8 01/19/363.17%
公司債 無擔保
ST 4 04/15/292.98%
公司債 無擔保
WHR 6 1/2 06/15/332.93%
公司債 無擔保
JBLU 9 7/8 09/20/312.87%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 42.47%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 ISHARES 20+ BUYW、DOTMER 7 5/8 06/15/32、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp、BURLN 7 1/2 07/15/33、Direxion每日三倍做多20 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
91.84%
投資國外有價證券91.84%
國外其他投資3.59%
投資國內有價證券3.22%
國內短期投資2.64%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)
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