01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
00570384A · RR3
華南永昌精選非投資等級債券基金(A類台幣)
像一個全球債券籃子，幫你用一檔基金參與海外債券的經常性收益機會。
美元非投資等級債券基金全球美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/07/02。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2024/12
本基金成立以來
+3.8%
最近資料
2026/07
本基金0050(含息)大盤含息
起點為「華南永昌精選非投資等級債券基金(A類台幣)」成立日(2024/12),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+1.65%
近 6 個月+4.17%
近 1 年+15.38%
成立以來+3.81%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +15.38%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 3.88、最差三個月 -8.54%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
這檔基金像把全球願意付較高利息的債券裝進一個籃子，你不用自己一張一張挑。
它主要聚焦全球非投資等級債券，會在國家或類主權機構、企業公司發行的債券之間彈性配置，投資國外有價證券占 91.84%。
它不配息，角色比較像把債券收益機會放在基金淨值裡累積的工具；風險收益等級是 RR3。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
九成以上放在海外債券機會
你的錢不是只看一個市場。這檔基金的投資區域是全球，投資國外有價證券占 91.84%，主軸放在國家、類主權機構與企業公司發行的非投資等級債券。
02
英文債券部位一次打包
你不用自己研究一長串海外債券名稱。前十大部位包含 ISHARES 20+ BUYW 8.65%、DOTMER 7 5/8 06/15/32 5.73%、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp 5.19%，用一檔基金把多個收益來源放進同一個組合。
03
不配息，焦點放在淨值累積
這是 A 類台幣、不配息的設計，不是每月領現金的工具。最新淨值 10.0937，基金規模 NT$ 4.05 億，適合你把它當成一個需要持續觀察的全球債券部位。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
BURLN 7 1/2 07/15/337.23%
公司債 無擔保
DOTMER 7 5/8 06/15/324.88%
公司債 無擔保
STX 4 1/8 01/15/314.83%
公司債 無擔保
JBLU 9 7/8 09/20/314.63%
公司債 無擔保
WHR 6 1/2 06/15/334.44%
公司債 無擔保
LUCK 7 1/4 10/15/324.35%
公司債 無擔保
NCLH 6 3/4 02/01/32 Corp4.26%
公司債 無擔保
SOILCN 9 5/8 06/15/29 Corp4.19%
公司債 無擔保
CHTR 6.484 10/23/453.92%
公司債 無擔保
WBD 6.35 06/01/403.56%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 46.29%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 BURLN 7 1/2 07/15/33、DOTMER 7 5/8 06/15/32、STX 4 1/8 01/15/31、JBLU 9 7/8 09/20/31、WHR 6 1/2 06/15/33 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
97.20%
投資國外有價證券97.20%
國內短期投資3.20%
國外其他投資0.73%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「不配息」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
華南永昌精選非投資等級債券基金(A類台幣)適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/07/02持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
華南永昌精選非投資等級債券基金(A類台幣)
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